Guide
22 août 2026
by Isabelle Lefèvre
Guide pratique : démarches et étapes pour analyser une situation patrimoniale en Suisse
L’analyse patrimoniale requiert une démarche structurée, adaptée à chaque situation spécifique.
1
Collecte complète des éléments
Commencez par collecter tous les éléments relatifs à la situation patrimoniale : documents fiscaux, contrats, objectifs personnels, contraintes particulières. Cette étape garantit une vision globale et évite les oublis majeurs dans l’analyse.
2
Confrontation avec la réglementation
Procédez à une analyse croisée des documents, en confrontant les hypothèses avec la réglementation suisse en vigueur. N’hésitez pas à solliciter un avis externe si certaines zones d’ombre subsistent.
3
Construction des alternatives
Identifiez plusieurs alternatives, en mesurant leurs avantages, inconvénients et risques potentiels. Restez neutre : il s’agit d’éclairer le choix, non d’orienter vers une solution.
4
Synthèse et restitution neutre
Formulez une synthèse claire, en listant les points forts et limites de chaque option. La décision reste entre les mains du client, sur la base des éléments factuels partagés.
L’adoption d’une méthode rigoureuse aide à clarifier les options et à limiter les angles morts dans toute réflexion patrimoniale.